Plataforma
Do extrato ao imposto, na mesma leitura.
Traga as suas contas
Pelo Open Finance ou pelo extrato da instituição que não conecta
O Prisma monta a carteira
Cada posição na sua classe. Faltou um dado? Ele pergunta em vez de supor
Você lê e decide
Patrimônio, CDI, imposto estimado, imóveis e consórcio na mesma leitura
01Consolidação e Asset Allocation
Do extrato à carteira, posição por posição.
- Cada número diz de onde veio: extrato, Open Finance ou você.
- Faltou um dado? A célula avisa em vez de inventar.
- No total, a rentabilidade é ponderada pelo patrimônio.
XP · 482134,1% da carteira
| Ativo | Aplicado | Saldo hoje | Taxa | Rentab. |
|---|---|---|---|---|
| CDB Banco E, Renda Fixa | R$ 400.000 | R$ 452.310 | 108% CDI | 13,08% |
| LCI Banco F, Renda Fixa | R$ 250.000 | R$ 268.940 | 94% CDI | 7,58% |
| NTN-B 2035, Inflação | R$ 300.000 | R$ 318.720 | IPCA + 6,42% | 6,24% |
| LCA Coop. G, Renda Fixa | pendente | R$ 186.400 | 96% CDI | — (sem o valor aplicado, não há o que calcular) |
| Debênture H, Inflação | R$ 150.000 | R$ 163.050 | IPCA + 7,10% | 8,70% |
| Total · 5 contas | R$ 4.820.000 | 1,15% |
Renda FixaInflação
02Overview
Quanto você tem, e quanto rendeu.
Patrimônio e rentabilidade, sempre contra um índice. Volte a qualquer mês e veja a carteira como estava.
- Patrimônio
- R$ 4,82 M
- No ano
- 10,44%
- 1,12x CDI
- No mês
- 1,15%
- 1,05x CDI
Acumulado em 2026
Comparar comCDI (selecionado)Ibovespa
Carteira 10,44%CDI 9,32%
Rentabilidade acumulada no ano, em %.
Rentabilidade acumulada em 2026, de janeiro a agosto: carteira 10,44%, CDI 9,32%.
03Tax Alpha
O imposto que a carteira carrega, antes da cobrança.
- O come-cotas da próxima cobrança, estimado fundo a fundo.
- Come-cotas e IR de resgate não se somam: são cenários diferentes.
- O IR se você resgatasse tudo hoje, com as isenções da pessoa física.
Come-cotas
- Custo Fiscal estimado / semestre
- R$ 10.880,40
- antecipação Mai e Nov · 4 de 5 fundos apurados
- Custo Fiscal estimado / ano
- R$ 21.760,80
- soma das 2 antecipações semestrais
Não se somam
Imposto de Renda embutido na carteira
- IR se resgatasse hoje
- R$ 63.215,40
- Sobre R$ 402.960,00 de ganho tributável
- Cobertura do cálculo
- 96,8%
- 21 posições tributáveis
04Imóveis
O imóvel, medido como ativo.
- O valor de hoje, pela mediana do metro quadrado anunciado no seu condomínio e na região.
- A valorização desde a compra, contra o CDI e o IPCA.
- O ganho real, descontada a inflação do período.
Apartamento · Pinheiros
112 m² · São Paulo/SP · R$ 16.126,05/m²
- Paguei em 2019
- R$ 1.150.000
- Vale hoje
- R$ 1.806.117
Desde a compra
- Imóvel+57,1%
- CDI+100,2%
- IPCA+49,7%
- Ganho real (vs IPCA)
- +4,9%
8 anúncios no seu condomínio · 23 anúncios na região · atualizado 12/09/2026
05Consórcio
A carta de consórcio, antes da contemplação.
- O lucro simulado de vender hoje a carta ainda não contemplada.
- O ganho em cada horizonte de contemplação, por sorteio ou lance.
- O ágio é você quem define: padrão de 20%, com as premissas à vista.
1 cota · R$ 201.350 no patrimônio
R$ 179.760 a pagar
Lucro se vender a carta hoje
+ R$ 60.000
Ágio 20% · ajustávelSimulação, não cotação.
Grupo 1042 · 318
Contemplação por
- Sorteio (selecionado)
- Lance livre
- Lance Fidelidade
- Lance fixo
| Contemplar em | Ganho | Retorno |
|---|---|---|
| Em 6 meses | + R$ 60.000 | +28,01% |
| Em 12 meses | + R$ 62.772 | +27,65% |
| Em 24 meses | + R$ 65.672 | +25,99% |
| Em 36 meses | + R$ 68.706 | +24,68% |
Sorteio: sem lance, carta cheia · reajuste 4,62%/ano (do extrato) · aniversário do grupo 15/03/2026
06Objetivos
Toda meta com data para chegar.
Reserva, carro ou aposentadoria: o Prisma mostra quanto você já tem, quanto aportar e se cada plano está no ritmo.
- Liberdade Financeira: alvo de R$ 5.000.000 em ago/2040, abaixo do ritmo. Tem hoje R$ 514.211, 10% do alvo, e chega a 89% no prazo. Aporte de R$ 5.000 de R$ 6.335 por mês; chega em jul/2041.
- Troca de carro: alvo de R$ 150.000 em jun/2029, no ritmo. Tem hoje R$ 110.877, 74% do alvo, e chega a 100% no prazo. Aporte de R$ 750 de R$ 750 por mês; chega em jun/2029.
- Reserva de emergência: alvo de R$ 60.000 em dez/2027, no ritmo. Tem hoje R$ 52.569, 88% do alvo, e chega a 100% no prazo. Aporte de R$ 250 de R$ 250 por mês; chega em dez/2027.
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Crie a sua conta, conecte a primeira instituição e descubra quanto você tem, quanto rendeu contra o CDI e quanto de imposto a carteira carrega.
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