Inteligência patrimonial
Seu dinheiro está em vários bancos e corretoras. No Prisma, você vê o patrimônio inteiro num só lugar: quanto soma, quanto rendeu contra o CDI e quanto de imposto carrega.
Open Finance e extrato
Duas animações de exemplo, com valores fictícios.
Open Finance: o cursor abre o Open Finance no menu do app, clica em Conectar conta, escolhe o Bradesco na lista de instituições e a conta aparece conectada, somente leitura. Do outro lado saem os gráficos da Overview: a evolução patrimonial contra o CDI, a distribuição por classe, a rentabilidade mês a mês e o ranking de contas.
Extrato: o extrato da XP, conta 4821, com referência em 31/08/2026, entra no Prisma. Do outro lado saem as telas do app: a Overview, com o patrimônio consolidado de R$ 4,82 M; a Asset Allocation, com a mesma conta papel por papel e o valor aplicado que o extrato não trouxe marcado como pendente; os Imóveis, com o apartamento na Vila Mariana; e o Tax Alpha, com o IR estimado de R$ 63.215,40 se a carteira fosse resgatada hoje.
Marcelo IA
Pergunte em português quanto você tem, onde está concentrado ou se rendeu mais que o CDI. A resposta vem com os números da sua própria carteira. É IA educacional, não recomendação de investimento.
Como o Marcelo IA trata os seus dadosMarcelo IA: IA educacional, não recomendação de investimento.
Pergunta: Quanto eu tenho, somando todas as contas?
Resposta:
Somando as 5 contas, o patrimônio é de R$ 4,82 M. Por classe:
| Classe | Peso |
|---|---|
| Renda Fixa | 38,4% |
| Imobiliário | 21,7% |
| Multimercado | 13,2% |
| Renda Variável | 11,9% |
| Inflação | 9,6% |
| Caixa | 5,2% |
Se você resgatasse tudo hoje, o IR estimado seria de R$ 63.215,40.
Pergunta: E rendeu mais que o CDI?
Resposta:
Sim. Em 12 meses, a carteira rendeu 15,52%, contra 14,63% do CDI: cerca de 1,06x CDI.
Resultado passado não garante resultado futuro. Esta é uma leitura dos seus números, não uma recomendação.
Sobre o Prisma
O Prisma não é banco, corretora nem consultoria. Não guarda o seu dinheiro, não executa ordens e não diz onde investir. Ele reúne o que você já tem nas suas instituições e devolve uma leitura clara, para você decidir com os números na mão.
+5mil
ativos monitorados de perto, diariamente
+100mi
de reais em patrimônio consolidado
+220
instituições financeiras conectadas
O que o Prisma faz
Patrimônio Consolidado
R$ 4,82 M
Ref. 31/08/2026
Consolidação
Conecte bancos e corretoras pelo Open Finance ou envie o extrato. O que estava espalhado em vários apps vira um patrimônio só, com o peso de cada instituição à vista.
XP34,1% da carteira
| Ativo | Saldo hoje | % Cart. | |
|---|---|---|---|
| CDB Banco E | R$ 452,3 mil | 9,4% | |
| LCI Banco F | R$ 268,9 mil | 5,6% | |
| NTN-B 2035 | R$ 318,7 mil | 6,6% | |
| Total consolidado | R$ 4,82 M | 100% |
Asset Allocation
Quanto você aplicou, quanto vale hoje e quanto cada papel pesa na carteira, conta a conta. Fica fácil ver o que puxa o resultado para cima e o que está ficando para trás.
Come-cotas
não se somam
Imposto de Renda embutido na carteira
Tax Alpha
A estimativa do que o come-cotas deve levar dos seus fundos no próximo semestre e quanto de IR você pagaria se resgatasse tudo hoje. Imposto também é custo, e aqui ele entra na conta.
Apartamento · Vila Mariana
58 m² · São Paulo/SP · R$ 9.327,59/m²
Paguei em 2019R$ 355.000
Vale hojeR$ 541.000
Ganho real (vs IPCA)+1,8%
% do patrimônio11,2%
9 anúncios no seu condomínio · 34 anúncios na regiãoPreços anunciados, não de venda fechada.
1 cota · R$ 201.350 no patrimônio
Lucro se vender a carta hoje
+ R$ 60.000
| Contemplar em | Ganho |
|---|---|
| Hoje | + R$ 60.000 |
| Em 3 meses | + R$ 60.000 |
| Em 12 meses | + R$ 62.772 |
| Em 36 meses | + R$ 68.706 |
Sorteio: sem lance, carta cheia · ágio 20,00%, ajustável
Imóveis e Consórcio
O apartamento e a carta de consórcio entram na mesma conta dos investimentos. Descubra se o imóvel rendeu mais que o CDI e o IPCA desde a compra, pelos preços anunciados ao redor, e simule quanto a carta daria se vendida hoje.
1 de 4: Consolidação
Consolidação
Banco, corretora ou cooperativa: cada investimento entra na mesma carteira, na sua classe, do CDB ao FII, da previdência à BDR. Você para de juntar extratos e passa a ler o patrimônio.
Como a consolidação funcionaBancos e corretoras numa leitura só: o total, o peso de cada conta e quanto cada uma rendeu contra o CDI.
Patrimônio ConsolidadoR$ 4,82 M
O apartamento e a carta de consórcio entram na mesma conta dos investimentos: o imóvel contra o CDI e a inflação desde a compra, a carta com o lucro simulado de vendê-la hoje.
Apartamento · Vila MarianaDesde 2019
Imóvel por preços anunciados, não de venda fechada. Lucro da carta: simulação.
Leve ao seu assessor ou gerente um relatório com rentabilidade, composição e imposto. A conversa começa pelos seus números.
Comece agora
Crie a sua conta, conecte a primeira instituição e descubra quanto você tem, quanto rendeu contra o CDI e quanto de imposto a carteira carrega.
Cadastro com e-mail ou conta Google, sem cartão. O Prisma só lê: nada é movimentado.